拉脱维亚监管机构规定了一系列法律义务来解决调查中发现的问题。

金融和资本市场委员会(FCMC)周四宣布，因违反反洗钱(AML)、反恐和扩散融资(AML/CTPF)监管裁决，对Rietumu Banka处以585万欧元的罚款。）。根据新闻稿，金融机构将必须遵守一系列法律义务，以解决已识别但未公开披露的违规行为。

该决议是在拉脱维亚监管机构在2019年和2020年期间对该公司进行调查，针对其AML/CTPF合规性并检查内部控制系统以查看银行是否可以通过防止对公司造成任何损害来妥善处理风险之后做出的。国内金融基础设施。

“在检查期间，FCMC发现了与银行内部控制系统和风险管理不够有效相关的违规行为和缺陷，并得出结论，该银行没有充分评估与支付服务提供商（包括外国支付服务提供商）活动相关的风险。)并且在某些情况下，客户固有的ML/TPF风险水平被确定为低于实际风险水平，“FCMC评论道。

此外，该委员会指出，Rietumu Banka没有足够的资源来解决这些问题，导致在影响客户的尽职调查和交易监控过程中存在涉嫌违规行为。也就是说，FCMC要求银行审查其客户的风险评估评分系统，对银行内部控制系统对AML/CTPF监管要求的有效性和合规性以及其他义务进行独立评估。

对银行处以罚款

“FCMC提请注意这样一个事实，即罚款金额是根据银行的年营业额总额设定的百分比，”监管机构澄清了对Rietumu Banka的罚款。

本周，作为就违反金融工具市场法(FIML)达成的行政协议的一部分，FCMC对Renesource Capital处以34000欧元的罚款。