尽管存在这些失误，但FCA并未发现任何洗钱的证据。

在发现这些失误后，GIB自愿暂停接受新的海外银行客户。

英国金融行为监管局(FCA)已对Ghana International Bank Plc(GIB)处以5,829,900英镑的罚款，原因是其代理银行活动的反洗钱和反恐融资控制不力。

GIB为海外银行提供代理银行服务。这使他们能够提供原本无法提供的产品和服务，包括以不同货币和跨境支付。

监管机构解释说，它要求银行对其代理银行客户进行额外检查，以降低与该服务相关的洗钱和恐怖主义融资的较高风险。

在2012年1月1日至2016年12月31日期间，GIB没有充分执行与海外银行建立关系时所需的额外检查，也未能证明其已评估这些银行的反洗钱控制。GIB也未能对其持有的与其有关系的银行的信息进行年度审查，未能为员工提供有关如何正确审查交易的充分培训，也没有为员工制定适当的政策和程序。

2016年12月，FCA访问了GIB，以审查其金融犯罪控制。由于在这次访问中发现了问题，GIB自愿同意不接受新客户。这个限制仍然存在。GIB继续与FCA和独立专家合作，以改善其金融犯罪控制。

没有发现任何实际洗钱的证据，尽管这些系统缺陷导致洗钱的风险很大。GIB没有对FCA的调查结果提出异议，并同意尽早达成和解，这意味着它有资格获得30%的折扣。否则，FCA将处以8,328,500英镑的罚款。