新西兰的金融业监督机构金融市场管理局（FMA）已对西联商业解决方案（澳大利亚）有限公司（Western Union Business Solutions (Australia) Pty Ltd）违反衍生品发行人许可证持有人的净有形资产（NTA）要求进行谴责。

在新西兰监管机构要求的标准条件下，衍生品发行人需要始终保持至少100万美元或平均收入的10%（以较高者为准）作为NTA。此外，这笔款项的一半应以现金或其他流动资产形式持有。

此外，法规禁止任何未达到所需NTA 90%的衍生品发行人在未经监管部门批准的情况下与客户进行任何交易。

FMA监管总监James Greig表示：“持牌衍生品发行人的净有形资产义务是旨在降低客户伤害和损失风险的重要要求。”

强制性要求

以西联汇款（Western Union）为例，该公司于2015年获得新西兰牌照，FMA发现该汇款平台的当地单位在2019年7月至2021年6月的某些时间段违反了NTA要求。但该公司保持了补充所需的NTA水平的能力，并在没有任何问题的情况下向客户提供服务，没有让客户面临风险。

FMA明确衍生品发行人应维持NTA要求，仅证明其能够满足要求是不够的。

Greig补充道：“Western Union的违规行为留下了客户受到伤害和损失的可能性，并且其继续参与导致进一步责任的交易增加了伤害的可能性。我们担心Western Union违规期间发生的大量交易和交易金额，以及违规的持续时间，这使其构成重大违规。”

此外，FMA承认，在西联汇款自我报告但未自我确认其许可义务之后，这些违规行为才被其发现。此外，该公司已整改过失，并确保今后杜绝此类违规行为。