美国金融业监管局(FINRA)因Apex Clearing公司在2019至2023年间全额证券借贷项目中存在系统性失误，向其罚款320万美元。调查发现，该公司未能确保贷款的适当性，未披露关键的风险信息，并向超过500万名零售投资者分发误导性材料。

FINRA指出，Apex违反了第4330号规则，未透露一些客户未收取贷款费用，且在借入股票跨越股息日期时，遭遇了意外的税务责任。监管机构还批评Apex缺乏书面监督程序，违反了第3110号和第2010号规则的合规标准，

Apex同意支付罚款，但并未承认或否认调查结果，并将在180天内采取纠正措施，包括高级管理层的认证。FINRA强调，此次罚款反映了“重大执法行动”，旨在解决行业标准的失误。