Broadridge 推出了一项增强型平台，以帮助公司适应英国新的消费者综合投资 (CCI) 制度，该制度要求经纪人和资产管理公司重新考虑如何向投资者提供信息。

此次发布正值金融行为监管局最终确定CCI规则之际，该规则要求各公司在2027年6月8日之前从PRIIPs模板过渡到更清晰、数字化的产品摘要文件。

CCI以灵活的指导方针取代了既定的PRIIPs模板。根据FCA的消费者义务， 各公司必须运用判断力，确保信息披露公平、清晰且不具误导性。

为什么经纪人应该关注

对于分销基金和结构化产品的经纪商而言，这种转变不仅仅体现在文档布局上，它还会影响到治理流程、数据流和审批工作流程。

如今，企业必须在保持信息披露的一致性和可审计性的同时，管理好跨多个产品的信息披露结构。这就凸显了基础设施的重要性。

Broadridge 更新后的解决方案等平台旨在自动生成 PSD 文件，保持版本控制，并管理跨渠道的数字分发。

除了Broadridge之外，Funds-Axis(Galaxy)、Resolve 的 IntegraLynx 和 NeoXam 等供应商也在围绕 CCI 合规性进行技术部署，而大型律师事务所和四大咨询公司则为方法和实施提供建议。

从模板到问责制

在PRIIPs框架下，合规主要侧重于程序性问题。而在CCI框架下，合规则更多地体现在解释性问题上。这种转变将风险从格式错误转移到判断和记录质量上。因此，内部监督和法律审查流程的重要性日益凸显。

此举代表了英国脱欧后零售金融领域监管方面最显著的变化之一。对于经纪商和资产管理公司而言，CCI 不仅仅是文件更新，而是系统调整——这意味着各公司需要提前规划，为 2027 年的最后期限做好准备。