RBC Capital Markets,LLC同意支付27.5万美元罚款，以了结美国金融业监管局(FINRA)对其的指控，指控称该公司在2016年2月至2023年9月期间未能维持一个合理设计的反洗钱计划。该公司的Wealth Management部门未能建立检测和报告可疑交易的政策与程序。

在此期间，RBC实施了三条交易监控规则，但这些规则配置不当，导致其失效。其中一条规则基于保证金余额而非账户余额生成警报，另一条规则设置的信用阈值过高，第三条规则因捕获常规内部转账而产生了过多误报。这些缺陷使该公司无法识别可疑资金流动的危险信号。

RBC也缺乏相关程序，导致其两个监督小组无法就低效规则进行协调或上报问题，使得缺陷监控持续多年。因此，该公司违反了FINRA规则3310(a)、3310(f)(i)及2010。

除罚款外，RBC还接受了公开谴责。