英国金融行为监管局（FCA）和英国审慎监管局（PRA）已对当地银行TSB Bank（TSB）处以共计4865万英镑的罚款，原因是该银行操作风险管理和治理不当，其中包括与银行IT升级计划相关的外包风险的管理程序。TSB IT系统的技术故障最终导致其客户无法获取银行服务。

2018年4月，TSB更新了其IT系统，并将其企业和客户服务的数据迁移到了新的IT平台（即“迁移计划”）。虽然数据本身迁移成功，但其平台立即出现了技术故障。这导致TSB分行、电话、在线和移动银行业务服务连续性的严重中断。

在首次发生该故障时，TSB所有分支机构及其520万客户中的很大一部分都受到了影响。之后还有一些客户持续受此类问题影响。直到2018年12月，TSB业务才恢复正常。TSB已为此向受到损害的客户支付了3270万英镑的赔偿。

TSB的IT迁移计划是一项复杂的IT变更管理计划，具有很高的操作风险。该计划的成功对于TSB提供关键功能的连续性服务和安全稳健的能力来说至关重要。然而，该监管机构发现，TSB未能充分组织和控制其IT迁移计划，也未能管理其与关键第三方供应商的IT外包安排所带来的运营风险。

企业的运营韧性是FCA和PRA的优先关注点。正如这一事件所表明的那样，运营中断可能会造成大范围的损害，而企业的投入对于其韧性至关重要。

FCA执法和市场监督执行董事Mark Steward表示：“本案中的失误涉及范围广，且后果严重，对TSB很大一部分客户，包括弱势群体的日常生活产生了实质性影响。该公司未能对其IT迁移进行适当的规划，对该项目的治理不够健全。该公司未能采取合理谨慎的措施，通过适当的风险管理系统，有效地组织和控制其事务。”

负责审慎监管的英国央行副行长兼PRA首席执行官Sam Woods表示：“PRA希望企业能够管理其运营韧性和财务韧性。TSB在IT迁移过程中发生的服务连续性中断明显低于我们对银行所期望的标准。”

TSB遭FCA罚款2975万英镑，遭PRA罚款1890万英镑。TSB同意与FCA和PRA解决此问题，因此其罚款总额减少了三成。如果按原来的罚款金额，TSB将被处以总计6950万英镑的罚款，其中FCA罚款4250万英镑，PRA罚款2700万英镑。